Cash control
AMEX基準の資金期間
今日が1〜9日
翌月末分まで確認
今日が10日〜月末
翌々月10日まで確認
今回の対象期間
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Cards
クレジットカード支払予定
| カード | 銀行 | 支払予定額 | 支払日 |
|---|
Cash
銀行・ウォレット・保留金
| 口座 | 区分 | 残高 | メモ |
|---|
Receivable
還付金・入金予定
| 名称 | 予定日 | 予定額 |
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Assets
証券・DC・持株会
| 資産 | 区分 | 評価額 |
|---|
Automation
取得元
銀行残高: CSV / API準備
Payoneer / Wise: CSV取込準備
Amazon / eBay保留金: レポート取込準備
MFクラウド還付金: CSV取込準備
証券・DC・持株会: 手入力から開始
MoneyForward ME
CSV / 手入力の受け皿
資産: 銀行、証券、ウォレット、ポイント残高を月次で転記
支出: カテゴリ別の月額を固定費タブへ反映
カード: 支払予定額と支払日を資金管理へ反映
口座: ログイン情報は保存せず、MF側で確認して数値だけ入力
Import memo
取込メモ
Monthly cost
サブスク・固定費・月額係数
| 大分類 | 小分類 | 年額 / 単価 | 月数 | 月額 | 支払日 | 状態 |
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Credit card
目標決済額と年間支払額
| カード | 年間目標 | 現在の年間支払額 | 達成率 | メモ |
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Points Hub
ポイント戦略マップ
Details
残高・期限・公式導線
Exchange Routes
交換ルートと優先度
Final Strategy v4
電車無料化 + ETF投資
Travel Free
電車無料化の目安
WESTER: 山陽新幹線フリーパス 10,000 WESTER / 2日間乗り放題
WESTER: 超特典きっぷは通常価格の25-35%目安
JRキューポ: JR九州特急の特典きっぷで約半額を狙う
優先: 出張交通費を年10-20万円相当圧縮
ETF
余剰ポイント投資
旅行用ポイントを確保した後、余剰分をPayPay証券へ
候補: VYM / 日本高配当株 / REIT
NISA本流: SBI証券で現金ETF積立、VIG / HDV / SPYD / VYMを長期保有
PayPay→V交換分は1年失効に注意し、即投資へ回す
Growth
販売先別の事業成長
| 事業 | 販売先 | 月商目標 | 実績 | 利益目標 | 保留金 | 保留在庫 |
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Debt